00900、00713...4大季配高股息ETF完整PK！以00878為基底

台股動盪，還是領息最安心，想要月月領股息，該怎麼做？達人以00878為基底，幫你搭配能月月領股息的ETF三種組合， ... 在今天看見明天 × 00900、00713...4大季配高股息ETF完整PK！以00878為基底，達人存股「月月領息」秘笈大公開 柴鼠兄弟 ETF shutterstock 2022-09-0709:30 +A -A 加入收藏 台股亞股一片低迷，相較之下，高股息ETF家族還是繼續力守績效前段班。

隨著台股除息逐漸進入尾聲，緊接就輪到ETF進入10-11月的除息旺季，再加上最近00878破千億強棒進逼，0056改季配的呼聲四起，季配ETF的戰況越來越激烈。

  這次以高股息季配月領為目標，提出ABC三個搭配組合給大家參考。

在00915（凱基優選高股息30）掛牌和00713（元大高息低波）改季配後，目前台股季配和雙月配的ETF已經增加到18檔，其中純台股成分有12檔，海外成分有6檔，要組合成季配月領的選擇，又比之前多更多了。

    季配1、4、7月組：數量最多     先來看季雙月配的18檔ETF中，目前配息月份147這一組支數最多，除了00888、00714和00717已經有完整4季的配息記錄之外，另外4檔包含00904、00905、00908、00912都是今年剛成立的，10月才會第一次配息。

00905剛好錯過9月底評價，所以要等到明年1月才會首配。

  季配2、5、8月組：00878必選     季配258月這一組，最指標當然就是學霸00878，截至8/25為止規模已突破千億。

  另外則是剛除息10%又收完溢價的00900，從解禁那天爆出22.3萬張之後，連續5天都是2、3萬張在增加。

00878規模從除完息的269億短短幾天又爬回到283億，雖然00900一天到晚被批評，可是籌碼是真金白銀堆出來的，騙不了人，支持者還是大有人在。

  除了00878和00900是高股息概念股之外，另外還有一檔00771美國高息特別股，它的價位雖然跟00878差不多都是17元左右，但是00771每一季配息大概只有00878的一半，年化大概是3%左右。

所以258月這一組應該00878就是必選了。

  季配3、6、9月組：新兵最多     再來看到最近競爭很激烈的季配369月組，之前這一組高殖利率只有00712一個選擇。

但因為他是美股成分，配息要預扣30%稅金算進費用，導致00712在最近5年的總費用率，有4年是在3%以上，非常驚人。

    後來出的富邦00908一樣是地產概念，就有改良這一個問題，把資金分散到稅率比較低的國家。

  四大季配高股息ETF完整PK：00878、00900、00713、00915   好消息是369這一組，現在也有00713和00915這兩個純台股高股息的選項，我們再加入00900、00878，把這四大季配高股息ETF從指數成分、費用配息等等做一個完整的比較。

    上市時間：這4支成立最久的是00713已經快5年了，再來是00878剛滿2年，00900則未滿一年，00915才剛掛牌幾天而已。

  發行價：除了00713比較早期發行是30元之外，另外3檔都是15元。

  指數&成分：00878和00900都是殖利率為主，一個比過去、一個比現在，而00713和00915都是多因子型，兩個都固定在6月和12月調整成分。

目前的產業比例，這4檔電子大概都佔差不多一半，00900電子稍微多一點，主要差在00878和00915的金融電信比較高，而00900則是傳產接近3成。

  費用&配息：目前經理費最低的是00878的0.25%，其他都是0.3%，但以去年來看，00878總費用0.57%，是高股息家族當中最低的。

00713的費用率1.11%稍微偏高一點，00900則是去年資料不足。

  市況：00878和00900規模當然沒話講，00713截至8/26規模來到86.88億也算是很高了。

而00915在今年市場這麼熊的情況下，還能募到20億左右也算是不錯了。

受益人數高低也跟規模順序一樣，只是00915還有很大成長空間。

成交量則是00713的弱點，每天只有幾百張，這是要稍微留意的。

價位也是00713比較高，因為他當初的發行價也比較高。

  所以季配369月這一組有一點難選，如果你喜歡規模大一點、歷史資料多一點，想要今年9月就開始配息的，那就選擇00713。

  如果比較喜歡金融股多一點、價位低一點，成交量好一點的，可以等到明年3月再配息的話，那就挑00915。

  現在難的是147月份這一組，目前純台股成分都是主題和市值型的居多，如果不想買海外成分的，那就沒有高股息ETF可以選了。

  若0056改季配的3大優點   如果0056可以改成季配、然後放在147月份這一組那就完美了。

除了可以避開258月份的00878和00900，不用王見王，也不用去369月份和00713網內互打。

  而且0056本來就是固定在10月會除息，選14710月份這一組做季配，其實也是多了1、4、7這3個月份，對原本0056的投資人衝擊也比較小。

  高股息季配月領3組合   如果要用目前這一張表去安排高股息月配，我們比較過後整理出3個組合。

  A組：00908+00878+00915     A組在台股是選00878+00915，147月份則是搭配全球型的00908。

  優點是這3檔目前價位都在15-17塊之間，日成交量也都有千張以上，但缺點是00908、00915都還沒開始配息，新ETF沒有費用的紀錄，再加上00908目前規模7億，稍微偏低了一點。

  B組：00714+00878+00713     B組我們一樣選00878當基本盤，369月份換成比較資深的00713，147月份這一組則是選00714群益美國地產。

  這樣搭配的好處是至少有2年的配息紀錄，年化殖利率應該有4-5%以上，但缺點是00713、00714的費用率都在1%以上，稍微高一點點。

  另外，00714目前日成交量大約只有300、500張，稍微偏低一點。

  C組：00878+00915+00882+00907     C組跟A組一樣是用00878和00915來當底，但我們用雙月配的00907，再搭配00882去補1月和7月。

  優點是除了單價都介於11-17元之間，這4檔規模最少都有12億，成交量都有千張以上。

  但第一個缺點就是要用4檔去組，會有4個月重複，不好控制每個月的配息金額。

或是有的人不喜歡投資陸股。

  結語   以上就是這一次「配息月曆4.0」和「高股息季配月領」的組合分析。

最後還是要提醒，今天的內容都是以高股息月領為前提，但不見得每個人都需要每個月領息，如果你喜歡台積電，也可以選擇00888或是00904、00905來搭配，這沒有絕對完美的組合和標準答案。

每個人需求和在意的條件不一樣，投資配置就會不一樣。

    作者簡介_柴鼠兄弟 鼠：輔仁大學廣告系畢業、曾任知名媒體代理商企劃副總監 柴：淡江大學大眾傳播學系、曾任知名媒體代理商企劃經理 兩人現皆為財務獨立FIRE運動的實踐者、專職投資人、全職影像創作者、柴鼠兄弟YouTube頻道創辦人、柴鼠兄弟FB專頁管理者。

  本文獲「柴鼠兄弟」授權轉載，原文出處   ※本網站及作者所提供資訊僅供參考，投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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