基金投資有賺有賠!申購前應詳閱「公開說明書」 - 理財寶
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投資一定有風險,基金投資有賺有賠!申購前應詳閱「公開說明書」
2018.1.15
最後更新於2018.1.25
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Money哥的碎碎念
基金,基金二三事,聰明買基金,Money哥,艾咪
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(圖/shutterstock)}
公開說明書
「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,
申購前應詳閱公開說明書」!
相信大家聽到基金公司的廣告時一定會聽到最後這一段話,
提醒大家要買基金之前一定要先看「公開說明書」,
那什麼是公開說明書呢?
繼續看下去......
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什麼是公開說明書?
根據「證券投資信託及顧問法」第15條規定:
「證券投資信託事業募集證券投資信託基金,
應依主管機關規定之方式,向申購人交付公開說明書。
」
所以依規定每一檔基金都要提供公開說明書給投資人。
而境內基金的公開說明書取得的方式可以直接上該投信的網站下載,
境外基金的部份就可以上「境外基金觀測站」下載取得。
公開說明書&簡式公開說明書
一般來說境內基金的「公開說明書」
有區分為「公開說明書」與「簡式公開說明書」兩個版本。
顧名思義「簡式公開說明書」就是一般型的精簡摘要版將基金的重點摘錄,
大概3~4頁的篇幅左右。
而「公開說明書」就非常不得了,
多數的基金公開說明書都是曠世鉅作,
大概都是180~200頁左右,不但將基金的詳細資料介紹一遍,
更將基金公司的現況、管理情況等等全都介紹給投資人,
印刷完成都是好大一本!
不過以Money哥的親身經驗,
台灣投資人真的有仔細詳閱公開說明書的實在是少之又少,
大多數的投資人都參閱基金公司印製的宣傳DM作為投資依據,
其實這樣的投資方式是有風險的。
為什麼一定要看公開說明書?
一般而言基金公司在印製廣告DM時當然必須遵循法令,
不能有誇大不實的廣告,
但是在「風險揭露」、「負面訊息」的部份其實不太會完全的告知投資人,
常見會有技術性的「調整」一下廣告用語,
例如:某檔基金的新任經理人完全沒有操作任何一檔基金的經驗,
也沒有任何過去績效可供投資人參考;
或是該基金公司最近有違規的相關情事被金管會裁罰等訊息……
這樣的資訊在基金公司的廣告 DM中是絕對不會看到的,
要充分了解這樣完整的資訊一定要看公開說明書才會披露!
「公開說明書」就像基金的使用手冊,
建議大家在投資之前一定要先看一下手冊內容,
免得在投資時造成不必要的風險產生。
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