[證照]理財規劃人員資格考前攻略 - 痞客邦

證照名稱:如標題考試時間&考試科目:理財工具1個小時/ 理財規劃實務90分鐘報名管道& ... 心得: 理財的難度我真想給到5顆星雖然是也有人說簡單. 關閉廣告 ◤U&I◢ 跳到主文 沒有煩惱慢慢地度過吧 直到世界末日 對我來說比蔚藍的大海更寬闊比濟州還蔚藍的你 人生只一次要和你這樣那樣過過看 部落格全站分類：財經政論 相簿 部落格 留言 名片 版主公告: 111.02.12 新年快樂~~ 今年接了新業務更忙了更新會比較慢不過有空還是會上來更新文章的 May19Mon201419:13 [證照]理財規劃人員資格考前攻略 證照名稱:如標題   考試時間&考試科目:理財工具1個小時 /理財規劃實務90分鐘   報名管道&方式:金研院網路報名本人考電腦應試     再次貼心小叮嚀除了第一節可以遲到10分中外第二節的考試一律要準時場登入才可以考   金研院前三天會寄E-mail記好自己的座號不用印准考證拿著身分證去報到即可!       考試用書:東展(綠色那本)+金研院的書   購書由此去-> 1.金研院網路書店連結(點我) 報名購書一次搞定!   2.東展網路書店連結(點我)     準備時間:兩個禮拜   準備方式:由於這科的實務計算偏多所以考古題是先選"理財工具"下手    等看完實務的計算再整理筆記後(整整有三張紙淚)再來看考古題比較得心應手   簡單的來說就是凡看到有計算得先一律跳過該拿的分數先拿!     心得:   理財的難度我真想給到5顆星雖然是也有人說簡單...    雖說理財工具那些章節列的證照幾乎都有了   期貨跟選擇權還有證券那邊對我來說反而卡一下就過去了   商業本票的發行成本要注意這個計算有可能會出:1.利息2.保證費用3.簽證費用4.承銷費用   考試的時候看到衍生性商品反而有種感動到掉淚的感覺   衍生性商品那章金研院的書題目偏難內容較東展的多   但是放心~那邊不用太擔心我考試還沒看到牛熊證的題目    之後章節更是勢如破竹的狂衝完保險信託章節金研院的書寫的較仔細   信託的集合管理為"特定人""準集團"/跟投信公司募集的對象不一樣    後面的投資章節跟前面的證券又再度重疊到CAPM公式一定要背起來!也不難背!     對我來說比較費心的是實務   家庭生命週期與生涯規劃題目常出的就背那幾個    有關財報的需要留心例如:屬於支出還是費用or資產?->信用卡/現金卡的利息、房貸利息、壽險屬支出科目     家庭的現金流入(出)有三種調整後的流入(出)也要背     計算準備上:主要先學會查表其實查表不是難事看完就會查了之後的章節都是查表的延伸    再來就要解決繁雜的一堆公式了   有幾大公式必背!(電腦也不一定會考出來)   1.理財成就率2.財務自由度3.淨值投資比率(注意!如果比率>100代表一定有借款!) 4.資產成長率   淨值投資又會延伸出"淨值投資報酬率"   還有致富公式(淨值成長率)可能有人會把致富公式資產成長率搞混了   致富公式:淨儲/淨值 *這邊的淨值為資產包括生息資產      購屋那章成本部分要連"機會成本"也算入(假設押金或購屋的錢可以拿去放銀行的定存利息)   貸款清償為"本利"還本->一律用年金PV算後面題型搞懂了就差不多了   退休金又有簡易法跟實質退休金的算法如果看到題目有如果什麼的成長率跟通膨率一樣就是簡易法直接把"年支出"(需求)*需要的年數   其實退休那章如果要算退休金真的不困難難的是要去記勞保、勞退、跟國民年金的給付    如果是一次領取就要算基數勞退跟勞保現在的條件都是一樣(勞退幾乎都考新制)    *期初年金:可分FV跟PV FV為多查一期查的數值-1/PV為少查一期查的數值 +1         這次加上了金研院的書(同學贊助)害我還真以為跟證基會的考試一樣從裡面出結果出的那些東展那本就有了阿...   是真的很陰險準備得這麼徹底了還有大概5-8題完全沒看過!!   有什麼信賴區間99趴如何如何問能不能承受風險   但是基本可以拿的還是要拿像那種題目就放給他去了(淚)     好啦最後一篇文章了最近要收山了啦感謝大家收看 期待下一張(?)   預祝大家考試成功  文章標籤 金研院 理財規劃 金融證照 理專 理財人員 準備心得 全站熱搜 創作者介紹 ￥韓國女婿★ ◤U&I◢ ￥韓國女婿★發表在痞客邦留言(2)人氣() E-mail轉寄 全站分類：財經企管個人分類：♠韓國女婿's證照♠此分類上一篇：第一次考照就上手[更新版] 上一篇：第一次考照就上手[更新版] 下一篇：[面試]台新儲備理專的二三事 歷史上的今天 2009:痞子英雄 ▲top 留言列表 發表留言 文章搜尋 最新文章 文章分類 ♠韓國女婿's混吃等死♠(8) ♠韓國女婿's新鮮人專區♠(1)♠韓國女婿'sFinance垃圾話♠(85)♠韓國女婿's證照♠(11)♠韓國女婿's誠彼娘之不悅♠　(11)♠韓國女婿's文章♠　(0)♠韓國女婿's公關說♠(9)♠韓國女婿's升學♠(9)♠韓國女婿's生活♠(247) 未分類文章(1) QRCode 參觀人氣 本日人氣： 累積人氣： 最新留言 動態訂閱 RSS訂閱 贊助商連結 回到頁首 回到主文 免費註冊 客服中心 痞客邦首頁 ©2003-2022PIXNET 關閉視窗