[證照心得] 如何考取理財規劃人員證照 - 生活策略家

[證照心得] 如何考取理財規劃人員證照 · 1.債券價格(這個要按計算機很久) · 2.可轉換公司債獲利跟投報率 · 3.股票價值計算 · 4.用資本資產定價模式(CAPM)或 ... 跳到主要內容 [證照心得]如何考取理財規劃人員證照 日期： 6月17,2017 取得連結 Facebook Twitter Pinterest 以電子郵件傳送 其他應用程式 這張 財規劃人員是我的第一張金融證照 至於當初為什麼會去考呢 主要是想測試看看自已的自學了一年多的財經知識到底夠不夠用 但是金融證照這麼多有信託、外匯、理財規劃、........琳琅滿目 要選哪個考好呢??😵😵😵 雖然大家都推薦先從信託開始考可以建立信心不過我對信託不是很懂也沒興趣~~ 後來想想理財規劃聽起來好像比較適合新手入門沒有比較偏重哪一個專業 所以就先選這張財規劃人員金融證照當目標來考囉 考試用書：東展、考用 準備時間：1個月睡前看10-15分鐘 考試內容：分成2大部分1.理財工具2.理財規劃實務 及格標準：兩科都要70分以上50題4選1的選擇題所以只要錯15題以內就safe啦 東展算是考金融證照的必讀書籍吧，基本上會寫的很詳細，重點也整理得很清楚，整整5、600百頁，當初剛買的時候有點傻住，蠻厚的，不過就當作睡前讀物一章一章慢慢啃，總共有12章，一天一章2個多禮拜啃完啦，而考用是買來練手感的，雖然東展後面都有歷屆考題，但是都已經填好答案了QAQ 那考試內容分成2大部分理財工具、理財規劃實務 第一部分理財工具其實就是基本的介紹啦，有銀行機構、外匯、股票、債券、共同基金、信託、保險、衍生性金融商品.....一些基本的認識跟相關法規，算淺顯易懂，這部分的計算題比較多變化，因為有許多不同的理財工具嘛，所以算法會有稍稍的不一樣~~~ 有幾個題型我覺得算是必考題 1.債券價格(這個要按計算機很久) 2.可轉換公司債獲利跟投報率 3.股票價值計算 4.用資本資產定價模式(CAPM)或套利定價模型(APT)算股票預期報酬率 5.選擇權價格計算 法規部分就只能多看啦，死記硬記因為沒邏輯道理可依循 第二部分理財規劃實務 先說重點現值終值的計算一定要會，超重要的啊!!!!😎😎😎 只要會現值終值的計算有60-70%的計算題目你就都會了 還有一定要會查現值終值表，監考人員會在第二節考試時發表給你，沒有的話一定要索取，不然會按計算機到死掉 除了計算以外的題目包含常識題+法規題，常識題通常一看答案就可以選出選項，還會考到一點點前面理財工具部分的知識，另外還有家庭財務報表製作，我覺得最難的是在法規題，考退休金跟稅收，要繳甚麼稅，免稅額多少課幾%，遺產稅、贈與稅、房屋稅......，基本上都是法規，這部分投資報酬率很低很低，因為法規太多，可是50題能考幾題法規你說說看啊😶😶😶 然後第二部分的計算題有幾個題型我認為必考的 1.現值終值的計算這不用說舉凡子女教育金、退休金、投資計畫、理財計劃...XXX都會用到 2.家庭報表這部分對我來說是還好，因為平常有在稍稍看公司的財報，所以就只是轉換一下而已，會計名詞了解一下，這部分其實不用花太多時間 3.房貸計算要分本金平均分攤、本利平均分攤 4.固定投資比例策略V.S.投資組合保險策略 5.淨收入彌補法保險V.S.遺族需要法保險V.S.所得替代法保險 以上大概就是基本考試的內容啦!!! 這張證照考到的路程說來坎坷 我足足考了三次三次三次!!!! 其實考題不難真的!!!相信我!!!!是因為我搞笑啊~~ 最初 第0次(還有第0次XD 看到有這個證照考試之後有點遲疑要不要報名因為報名費有點貴要840元 想想還是報好了結果3天過去因為沒有繳錢被取消資格了XD這是我的第0次無疾而終😎😎😎 第1次 過了大約3-5個月吧又興起要考試的念頭一樣報名840元貴~~~ 當時天真的想說報了應該會念吧距離考試還有一個月一天一點應該可以過 結果........ 我都在....嗯....... 碰都沒碰書一下 好啦其實有碰可是翻到現值終值我愣住心想"這殺小"完全不懂然後就把書丟一邊啦 於是考試那天早上我想與其當砲灰不如睡覺好了~~~840掰掰😭😭😭 第2次 隔了快一年又想來考考看了(無限循環啊 不過這次主要是受到讀了的影響來試試看作者說的方法是不是可行 這次就像前面說的睡覺前看一章當小說看，2個多禮拜啃完，當我想慢慢寫歷屆考題時，上網去查詢考試時間，有兩個時間點，一個是五天後，一個是一個月後，還差真多啊!!!不管了衝一發，不然再等一個月真煎熬，順帶一提，我是考電腦應試，結果寫了3、4屆考題就上戰場了，寫出來還蠻有信心通過的，結果.....差兩題!!!!!!!!!!!WTF?!?!?! 理財工具80理財規劃實務66喔!!對了!!!一年後報名費漲價了變920呢!!!😬😬😬 第3次 本來想說再考可能要很久以後，至少要一個月，但是後來發現當周的考試好像都會釋放一點名額，可能有人退報之類的吧XD，總之一個禮拜後又再戰一次，這次5天狂做歷屆考題啊，總算考過了 理財工具76理財規劃實務86就是這張....... 這張證照如果是財金、會計科系的人來考難度應該只有1顆星吧，真的蠻好考的，不過沒有相關背景來考準備個2-4周也是可以通過，是一張很雜又很廣的證照，甚麼都考但甚麼都不深入，就只是初步認識讓你了解有哪些理財工具你可以使用，算是入門款，就好像你今天想達到身體健康這個目標，所以你選擇去運動，那運動的類型有很多種，於是你去上一個概論，有籃球、羽球、桌球、重訓、有氧舞蹈.....，可以讓你對規則跟使用方式有基本認識，之後看你對哪一塊比較有興趣再深入去了解，而這個身體健康這個目標=你的理財目標，運動的類型=你所使用的理財工具。

至於實用性的話，我認為皮毛而已，就多學點知識跟常識，真要說的話，大概就是理財目標的規劃，可以讓你理解你需要多少時間跟投資報酬率才會符合你預期的目標，或是說你想在幾年後達到目標那你每年要有多少報酬率，不過這都是理想上啦，實際上就另當別論，還是可以參考參考~~~ 再來是電腦應試的小小提醒啦 *其實電腦應試應該是從題庫抓題，所以有些題目現行法規已經更新了，可是題目卻還沒更新，這時候要選舊的答案，這算是一個BUG吧 *計算機只能帶簡易型的，不能帶工程型的喔，沒有帶也沒關係，電腦應試會有計算機小工具，個人是覺得不好用，要移滑鼠按來按去的有點麻煩 *計算紙的部分，現場監考人員會提供所以不需要帶自己的計算紙去喔 *真的沒時間就寫歷屆考題吧，通常會有一模一樣的題目出現，這時候就拚人品啦😁😁😁 如果你要正考取這張，希望我的分享有幫助到你，就祝福你一次考過啦，不要像我一樣考了3次😛😛😛 最後如果你喜歡我的文章可以訂閱 也幫我分享給你認為對他有幫助的朋友喔!!! 考試用書連結：東展、考用 證照考試 取得連結 Facebook Twitter Pinterest 以電子郵件傳送 其他應用程式 留言 熱門文章 [開箱]C-FLY電競賽車皮椅---電競椅好坐嗎??來試試 *緣起…今天來開箱一組電競椅，由於之前房間的椅子是網購，看著它價格非常便宜，照片又拍得還不錯，想說應該坐起來還行，殊不知貨到之後一坐上去，第一個念頭”真難坐”，椅墊整個是硬的!!!坐不到三分鐘屁股就開始痛了，每次都會拿一顆枕頭墊在下面來作緩衝，而椅背部分居然也是硬的!!!整體很低靠起背來像在躺木板一樣，所以坐這張椅子一直讓我腰酸背痛，果然還是不要太貪小便宜，椅子不就是要舒服的嗎??總之坐了一陣子後我就動了換椅子的念頭，有了上次的經驗，這次學乖了，到實體的家具行、IKEA親自去坐坐看感覺，至少大概坐超過20張椅子吧我想，但是始終找不到理想中的那張椅子，那我理想中的椅子是什麼樣子??(1)布材質(2)坐墊要大，因為我習慣盤腿坐(3)不要有扶手或是扶手可以自由拆裝(4)能夠氣壓升降，反正是很簡單的需求，最重要的是坐起來要合味口，找來找去、坐來坐去就是等不到那張適合的椅子，後來真的也懶了，還是來…網購吧…最後我買到了這張”C-FLY電競賽車皮椅”，為什麼呢??因為那時候剛好母親節特價，原價2000上下吧，因為優惠降了300，對，是的，我又再一次臣服價格之下，沒辦法”便宜”真的很吸引人啊，其實除了價格之外，外型還算好看，就這樣就下訂囉~~到貨時間大約2天還3天，總之很快就對了，拿到貨就開始興奮的組裝啦-附上規格先來讓大家看看我興奮的組裝過程*組裝過程(費時約40分鐘)材料物件0.說明書一份 1.椅腳                     2.椅墊                          3.托盤  4.擱腳墊                                   5.扶手 6.工具組(輪子、氣壓桿、T桿、底部固定架、螺絲)7.椅背、腰枕、頭枕PartAStep1.將輪子”用力”插入椅腳，這裡真的要稍微用力一點，當時一直壓不下去Step2.將氣壓桿裝進腳孔內PartBStep1.拿出椅墊裝上托盤與擱腳墊固定架(轉開螺絲 [筆電]指紋辨識設定 最近入手了AsusVivobooks510un，發現了一個有趣的開機登入方式---”指紋辨識”，雖然不是什麼新技術，畢竟現在手機中高階一點的都有指紋辨識的功能，但是第一次從筆電上看到還是覺得有點新奇，原諒我這個鄉巴佬吧，上次買筆電都是3、4年前的事了。

於是翻閱一下筆電盒裡的使用手冊，從頭到尾都沒有提到怎麼設定指紋辨識系統，google也找不太到相關的設定流程，後來才在微軟的操作說明找到答案，原來這個登入的方式叫”WindowsHello”，2015年win10系統以後提供的，透過”WindowsHello”可以使用生物辨識，像是指紋辨識、臉型辨識或是虹膜辨識來快速登入個人電腦，簡單了解”WindowsHello”之後，接著來分享如何設定”指紋辨識”。

[生活體驗]我的替代役人生---警察役(社區巡守) 緣起一下子就結束警察役的生活了，想想當初在成功嶺選役別時，看看隔壁大家總有個心屬想去的役別，有的是環保役、有的是社會役、有的教育役…不管什麼役別，就是別選四大金剛：警察、消防、成功嶺、矯正，因為通常是雷缺，但是我是覺得無所謂啦，反正都要當兵了，做什麼都是一種體驗，所以說我選役別時跟別人就有點不太一樣，我會選擇警察役不是因為對警察這個職業有太多的想法，純粹是想趁著當兵的這段期間到高雄走走玩玩，而警察役可以先選地區再分發，衝著想去高雄這點，直接就選下去了