【小學堂】匯率避險良方-遠期外匯 - 小粉獅日常

什麼是遠期外匯(FORWARD)? ... 客戶與銀行訂立契約，約定未來(兩個營業日以上)某一個特定日期或期間，依雙方議定好的匯率買入/賣出一定金額之外幣。

Skiptocontent 搜尋關鍵字: Home【小學堂】匯率避險良方-遠期外匯 近期國際金融市場受到全球貿易戰、英國脫歐及各國央行貨幣政策等事件影響，匯率劇烈波動，而每一次翻開報章雜誌也總是看到企業大老們哀嚎連天，大喊匯差已侵蝕企業獲利，掌管匯率的老大哥(也就是央行啦)也頻頻出面喊話要企業做好匯率避險，但匯率避險工具這麼多，包含遠期外匯、換匯交易及外匯選擇權等等五花八門，但到底是什麼東東咧？別擔心，小粉獅今天就要向各位介紹企業最常使用的匯率避險工具-遠期外匯(FORWARD)。

 什麼是遠期外匯(FORWARD)?客戶與銀行訂立契約，約定未來(兩個營業日以上)某一個特定日期或期間，依雙方議定好的匯率買入/賣出一定金額之外幣。

訂好這個交易契約後，企業不用再擔心未來匯率如何波動，不管未來匯率到底是往上衝還是往下掉，因為等到約定的期間到時，企業與銀行皆有義務以事先約定好的匯率買賣約定的外幣金額，這就是遠期外匯交易。

遠期匯率要如何看呢?每家銀行都有提供遠期外匯匯率牌告，列示主要幣別各個天期的買入、賣出匯率，天期包括10天、30天，60天、90天、120天、150天及180天等，如果客戶是要用新臺幣買外幣，就要看那個幣別的賣出匯率，也就是預購遠匯；如果客戶是要賣出外幣換回新臺幣，就要看買入匯率，也就是預售遠匯。

客戶可以先參考一下，如果有其他天期或幣別需要，也可以再向銀行詢問喔! 範例說明若A公司為進口商，預計180天後須支付國外購料費用100萬美元，為規避美元大幅升值的風險，客戶就可以承作預購美元之遠匯交易，假設訂約的遠期匯率為29.900，也就表示180天後，無論匯率如何變動，A公司都須以29.900的匯率向銀行買入100萬美元。

 注意事項提醒喔！承作遠匯交易之前，需要完成KYC及額度申請作業，而且有些交易還要先提供交易文件給銀行審核，所以有需求時請事先跟銀行洽談，才不會要作交易時，卻因為還沒完成相關作業而不能交易喔!！  上述遠匯價格僅提供範例說明使用，不代表實際市場報價，本行遠匯報價可參考下列網址。

https://www.firstbank.com.tw/servlet/fbweb/ForExRatesInquiry# Tags:外匯,小學堂,投資理財 Youmayalsolike 讀懂財報基本功：金融、會計差別在哪裡？ By 小粉獅 / 2021-12-20 為何「股東信」對好公司如此重要？巴菲特告訴你它的本質 By 小粉獅 / 2021-10-25 新制上路!3分鐘帶你認識房地合一稅2.0! By 小粉獅 / 2021-08-16 ETF哪裡買得到？初級市場、次級市場的差別在哪裡？ By 小粉獅 / 2021-08-02 熱銷百萬張「失能險」停售？別擔心！勞保另供2種給付方式 By 小粉獅 / 2021-07-11 文章導覽 月流量破15億！Dcard年度5大討論熱點，測你與年輕人的距離【台北捷運新制2/1上路】常客優惠vs定期票，怎麼判斷哪個比較划算？內有公式教你算 TAGCLOUD人才招募 保險 信用卡 全球趨勢 創新創業 基金ETF 外匯 小學堂 居家裝潢 投資理財 數位帳戶 旅行 智能理財 最新活動 生活時事 社群行銷 科技創新 科技電商 職場學 股票證券 藝術文化 行動支付 貸款授信 Socialmedia