存金融股還是高股息ETF？買入「這檔0055」可以全都 ... - 今周刊

金融股備受小資族和存股族喜愛，即使在高股息ETF人才備出的今天，依然有著強大的生命力和廣大支持者，那麼在2者間做選擇；那有沒有方法一次全都要呢？ 在今天看見明天 × 存金融股還是高股息ETF？買入「這檔」可以全都要！第一季報酬率9％打敗台股指數 ▲想要買一檔股票就存近一籃子的金融股嗎？那就選擇元大MSCI金融（0055）準沒錯！ 張家麒 ETF shutterstock 2022-04-1309:39 +A -A 加入收藏 金融股備受小資族和存股族喜愛，即使在高股息ETF選擇多元的今天，依然有著不少股民喜愛金融股，那麼在兩者間做選擇，有沒有方法一次全都要呢？ 答案是「有的」，就是買元大MSCI金融（0055）！   摳摳在YouTube頻道​《懶錢包LazyWallet》中分享：   「存股」這詞在台灣投資圈是一門顯學，不分男女老少都很熱衷，除了這些年大紅大紫的「高股息ETF」之外，「金融股」更長期是股民的首選，尤其是金控、銀行一類。

  因為金融股給人的印象就是股價便宜、配息穩定、殖利率高、不怕倒閉，以最多人存的金控股為例，目前台灣共有16間金控，扣掉沒掛牌的臺灣金控，剩下15家，再來是日盛金未來預計未來會併入富邦金中，到時候台灣的金控數量會下降成14家。

  下面小小整理，一起看看人氣排名如何：     在金控股中，除了日盛金股東人數「只有」快7.3萬，其餘剩下的14家平均看起來大概有個40幾萬人，人氣可說是相當高。

  若把15間金控投資人數都加總起來，那股東人數就會超過590萬人，雖然當中肯定有不少是重複的，但也不難看出台灣投資人有多愛存了金融股了！   順帶一提，金控股前11名都是台灣50的成分股，富邦金、國泰金和中信金權重上更是擠進前10名，這些數據都能看出台灣金控業龐大的市值和強大影響力。

  存金融股好，還是高股息ETF好？   參考一句網路名言「小孩子才做選擇」，能投資股票的肯定都是大人了，我們當然是「全！都！要！」。

  其實台股市場上，正好有一檔專門買一籃子金融股的ETF，也是2022年暫時的績效王（截至國內股票型ETF2022年4月1日），元大MSCI金融（0055）！   元大MSCI金融（0055）   成立時間 2007.07.04 上市時間 2007.07.16 發行價格 15元 追蹤指數 MSCI台灣金融指數MSCITaiwanFinancialsIndex   指數以MSCI台灣指數（MSCITaiwanIndex）成分股為母體，選取上市且GICS（全球行業分類標準）產業分類為Financials（金融）的個股，包含銀行、金融保險、房地產公司，依流通市值加總，市值排在前85％的個股即為成分股，數量不固定。

  每年2、5、8、11月進行成分股審核與調整，目前一年配息一次，在11月。

    指數前面就有介紹，簡單說就是從MSCI台灣這個池子中，單獨把金融股類股挑出來投資，另外看代號就知道0055算是蠻資深的ETF學長，比0056（元大高股息）早了快半年問世，不過兩者之後際遇真是天壤之別啊！   至於內扣費用，雖然它規模小不過近年都在0.58％上下，在台灣算是OK的表現。

  0055近10年報酬率與殖利率     可以發現報酬率上的高低落差也不小，2021年可以說是大放異彩的一年，全年跑出45.58％報酬率，還以為是什麼飆股，另外2022年剛過完第一季，大盤整體下跌，0055則以超過9％的報酬率排國內股票型ETF第一名。

  至於殖利率近幾年有拉高的跡象，不過這數字普遍是比不上金控股和高股息ETF的。

  元大MSCI金融（0055）金融成分股     前面有提到「MSCI臺灣金融指數」持股數量不固定，目前一共有16檔，這些在大類上自然全都是金融股，如果要再細分，那可以發現0055持有13家金控，2家銀行還有1家租賃企業。

  雖然16檔的權重總數加起來不到100％，不用擔心這是正常的，因為還有小部分持有的是金融指數期貨。

  總結   所以該存金融股還是存高股息ETF？或是直接選擇持有一籃子金融股的ETF（0055）呢？   若是把0055放在15檔金控股中比較，以近10年含息報酬率來看，大概是處於中段位置，它不是表現最好的前幾名，但也不是績效上的落後組。

  對熱衷存金融股的投資人來說，0055大概就是個平平凡凡的選擇，加上配息沒有特別大方，導致人氣慘輸高股息ETF，也遠比不上各大金控。

  但別忘了，今天分享的所有數據都是過去式，沒有人能預設未來走勢，至於該怎麼選才好，只有個人可以決定了！     ※本文已獲 懶錢包LazyWallet 授權，引用改寫。

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